こんにちは、くまぱんだです。
年収が平均以下のくまぱんだが、投資・節約・副業で資産1,000万円を貯めたノウハウを発信しています。
今回はわたしが2018年にはじめた「つみたてNISA・2022年2月時点の運用実績」を紹介します。
つみたてNISAをはじめて4年が経過しました。
これからつみたてNISAを始めたいと思っている方や、始めたばかりの方の参考になれば嬉しいです。
1回積立設定をすればあとは基本放置だし、チョーめんどくさがり屋のわたしでもできそうね♪
ちなみに前回公開した「つみたてNISAを4年間満額積み立てた運用実績」は下記の記事です↓
運用実績
さっそくですが現在(2022年2月5日時点)のつみたてNISAの運用実績を公開します！
投資額は1,666,666円（年40万円×4年・月33,333円×2ヶ月）
評価額は2,341,998円
リターンは＋675,332円(＋40.51%)です！
うほほーい！！
画像の通り2020年1月頃にコロナの影響で一時元本割れをしましたが、それ以降は順調に資産を増やしています。
先月に暴落(というほどでもないか？)があり画像の通り若干資産が減りましたが、すでにほぼ回復していますね。
10秒あたり400ってとこか。
それがあんたら7人が俺に与えるダメージの総量だ。
バトルヒーリングスキルによる自動回復が10秒で600ポイントある。
何時間攻撃しても俺は倒せないよ。
いまはたまたま調子がいいだけでこれからは伸びも緩やかになり年率は5%くらいで落ち着くものと思われます。
たぶんね笑
保有商品
次はつみたてNISA枠で保有している商品の一覧です。
ごちゃごちゃしててすみません。。
つみたてNISAを開設した2018年当初は楽天ポイント欲しさに
10商品を100円ずつ毎日購入する
という設定をして楽天ポイントを毎月900pt貰っていました。
最近楽天ポイントの改悪が話題ですが、数年前は毎日ポイント祭りみたいなことをやっていたので簡単にポイントを大量に貰える時期がありました。
ある意味、ビーターね。
そのため保有商品が多くなってしまい今に至ります！
当初はポイント欲しさに投資を始めたと言っても過言ではありません。
みんなポイント本当に好きだよね。
けどこれはあくまでも「投資」なのでそこは見失わないようにね。
積立設定
次は現在の積立設定の紹介です。
積立設定で選んだ基準は
・手数料が安い
・米国株と心中です。
色々なものに投資するより見やすいので１本のみに投資しています。
それは好みか、性格か、ネタなのか。
つみたてNISAについて
今更ですがここでは簡単に「つみたてNISA」とは何かをご紹介します。
過去記事紹介コーナーです。
つみたてNISAとは
まだ、つみたてNISAについてあまり理解できていない方は下記の記事をご確認ください。
けどYouTubeにはもっとわかりやすくまとめられている動画がたくさんあるわね。
つみたてNISAの始め方
これからつみたてNISAを始めようと思っている方は下記の記事を参考にしてみてください。
けどYouTubeにはもっとわかりやすくまとめられている動画がたくさんあるわね。
長期積立の大切さ
つみたてNISAは長期間の積み立てをすることにより元本割れのリスクを最大限回避することができます。
また税制面ではとても優遇された制度となっています。
仮に今と同じように年400,000円(月33,333円)を25年間投資・年利5%で積み立て続けたとします。
そうすると結果はこちら↓
2,000万円あざーす！！
以前話題となった「老後2,000万円問題」。
つみたてNISAを利回り5%で満額積み立てられれば2,000万円を確保できるかもしれないのでこれは夢がありますよね。
またこのシュミレーションはあくまでも「25年後時点」の資産です。
つみたてNISAの税制優遇の恩恵を最大限享受できるよう、非課税期間終了後に1年ずつ取り崩していけば、それ以上の資産を受け取れるかもしれませんね。
ちなみに
満額なんて無理だよー。。
という方のために、月10,000円を20年間投資・年利5%で積み立て続けた場合のシミュレーションものせました↓
少額しか積み立てられなくてもつみたてNISAは時間を味方にできるので、大きく資産を増やすことができそうですね。
このサイトはとても使いやすいのでぜひ活用してみてください。
まとめ
つみたてNISAを開設して4年が経過しましたが、今のところ資産は順調に増えいてます。
まだ、つみたてNISAを始めていない方でも2042年まで毎年40万円の非課税枠があり、残り21年間では840万円もの非課税枠があります！
つみたてNISAは長く続けていると資産が大きく増えたり減ったりすることもあると思います。
長期投資が基本なので、気長に資産の推移を見守りましょう！！
けど長期間マイナスだったら売りたくもなっちゃいますよね。。。
己の信念を貫けなかった男など、タヒんでも生きてても惨めなものだ
今回の書籍紹介は「ジェイソン流 お金の増やし方」です。
お笑い芸人の厚切りジェイソンさんは投資家界隈では有名な投資家さんです。
彼は必要最低限のお金だけを使い、あとはすべて投資に回すという生活をしています。
そんな彼の投資方法や節約術を記した内容となっていますので、投資をする前の方にも必読の１冊です。
Why Japanese people！！
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