【つみたてNISA】4年間満額を積み立てた運用実績

資産運用

こんにちは、くまぱんだです。

年収が平均以下のくまぱんだが、投資・節約・副業で資産1,000万円を貯めたノウハウを発信しています。

今回はわたしが2018年にはじめた「つみたてNISAの2021年12月時点の運用実績」を紹介します。

くまぱんだ
くまぱんだ

つみたてNISAをはじめて4年がたちました。

これからつみたてNISAを始める方や、始めたばかりの方の参考になれば嬉しいです。

ねこぱんだ
ねこぱんだ

積立設定は1回設定をすればあとは放置なので、チョーめんどくさがり屋の私でもできそうね♪

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運用実績

さっそくですが、現在(2021年12月8日時点)のつみたてNISAの運用実績を公開します!

楽天証券アプリより

投資額は1,600,000円(年400,000円(満額)×4年間)

評価額は2,322,210円

リターンは、+722,210円(+45.13%)です!

ねこぱんだ
ねこぱんだ

うひょーーー!!

画像の通り、2020年1月頃にコロナの影響で一時元本割れをしましたが、それ以降は順調に資産を増やしています。

くまぱんだ
くまぱんだ

ここ数年はたまたま調子がいいだけで、これから長期投資をしていれば伸びも緩やかになります。

長期目線では年利5%くらいで落ち着くかと思います。

ねこぱんだ
ねこぱんだ

と言っていたのを何かのYouTubeで見た気がします。

ちなみにいま現在年利換算だと驚異の18%!!

この年利で毎年40万円を25年間積み立てたらなんと資産は約2億円!!

くまぱんだ
くまぱんだ

と、どうでもいい妄想をしてしまいました笑

保有商品

次はつみたてNISAの枠で保有している商品一覧です。

楽天証券ホームページより
くまぱんだ
くまぱんだ

ごちゃごちゃしていてすみません。。

2018年につみたてNISAを開始した当初は楽天ポイント欲しさに、

毎日10商品を100円ずつ購入する

という設定をして、月に楽天ポイントを900Pもらうということをやってました。

くまぱんだ
くまぱんだ

そのため保有商品が多くなってしまいましたが、いまでも売れずにそのままでいます。。

ねこぱんだ
ねこぱんだ

まあ仕方ないわね、日本人はポイントが大好きだから。

ポイントのために投資を始める。

これは善なり。

積立設定

2021年

次は今年に積み立てていた商品の紹介です。

楽天証券ホームページより

積立設定で選んだ基準は、

・手数料が安い
・米国株大好き
・気持ち分散投資してます!

です。

くまぱんだ
くまぱんだ

けど毎月5つの商品に分散していることは個人的に非効率かな?と考えました。

ねこぱんだ
ねこぱんだ

まあ仕方ないわね、日本人はリスクが大嫌いだから。

分散投資を気取っていろんな商品に手を出す。

これは悪なり。

2022年

ちなみに来年2022年より積立設定を下記のように変えました。

選んだ基準は、

米国株らぶ!!

です。

くまぱんだ
くまぱんだ

ほかの証券会社でも積立設定をしているので注文商品は今後お知らせします。

つみたてNISAについて

いまさらですが、ここでは簡単に「つみたてNISA」とは何かをご紹介いたします。

ねこぱんだ
ねこぱんだ

ただの過去記事紹介コーナーです。

つみたてNISAとは

まだつみたてNISAについてあまり理解できていない方は、下記の記事をご確認ください。

ねこぱんだ
ねこぱんだ

けどYouTubeには、もっとわかりやすくまとめられている動画がたくさんあるよね。

つみたてNISAの始め方

これからつみたてNISAを始めようと思っている方は、下記の記事を参考にしてみてください。

ねこぱんだ
ねこぱんだ

けどYouTubeには、もっとわかりやすくまとめられている動画がたくさんあるよね。

長期積み立ての大切さ

つみたてNISAは、長期間の積み立てをすることにより元本割れのリスクを最大限回避できます

また、税制面ではとても優遇された制度となっています。

仮に今と同じように年400,000円(月33,333円)を25年間投資・年利5%で積み立て続けたとします。

そうすると結果はこちら↓

楽天証券ホームページより
ねこぱんだ
ねこぱんだ

2,000万円、あざーす!!

以前に話題となった老後2,000万円問題」

つみたてNISAを利回り5%で満額積み立てられれば、2,000万円を確保できるかもしれないので、これは夢がありますね

またこのシミュレーションはあくまでも「25年後時点」の資産です。

つみたてNISAの税制優遇の恩恵を最大限享受できるよう、非課税期間終了後に1年ずつとりくずしていけば、それ以上の資産を受け取れるかもしれないですよね。


ちなみに、

ねこぱんだ
ねこぱんだ

満額の積み立てなんて無理じゃー!!

という方のために、月10,000円を20年間投資・年利5%で積み立て続けた場合のシミュレーションものせました↓

楽天証券ホームページより

少額しか積み立てられなくてもつみたてNISAは時間を味方にできるので、大きく資産を増やすことができそうですね。

このサイトはとても使いやすいのでぜひ活用してみてください。

楽天証券 簡単シュミレーション

まとめ

4年間の満額積み立てが終わりましたが、今のところ資産は順調に増えています。

まだ、つみたてNISAを始めていない方でも2042年まで毎年40万円の非課税枠があり、残り21年間では840万円もの非課税枠があります!

つみたてNISAは長く続けていると資産が大きく増えたり減ったりすることもあると思います。

長期投資が基本なので、気長に資産の推移を見守りましょう!!

くまぱんだ
くまぱんだ

20年後の資産取り崩しを目指して満額入金をしていきましょう!


ねこぱんだ
ねこぱんだ

ところで、前回の記事でわたしがサンタコスしたいって言ったらすぐ願いを叶えてくれたわね。

改めてお礼を言うわ。サンクス。

くまぱんだ
くまぱんだ

サンタコスしたくない人間なんていないって言われたらそりゃ発注しないとだしね。

ねこぱんだ
ねこぱんだ

それじゃ来月も頼んでいい?♪

1月は雪だるまになりたいな♪♪

くまぱんだ
くまぱんだ

もはやコスプレ大会!!

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