こんにちは、くまんだです。
年収が平均以下のくまぱんだが、投資・節約・副業で資産1,000万円を貯めたノウハウを発信しています。
今回はわたしが2018年に始めた、つみたてNISAの2021年10月時点の運用実績を紹介します。
つみたてNISAをはじめて4年目になりました。
これからつみたてNISAを始める方や、始めようとしている方の参考になれば嬉しいです。
1回積立設定をすればあとは放置だし、めんどくさがり屋の私でもできそうね♪
運用実績
さっそくですが、現在のつみたてNISAの運用実績を公表します！
投資額は1,499,998円（月33,333円を45ヶ月積み立て）
評価額は2,105,334円
リターンは＋605,336円(＋40.35%)です！
うほーーーーー！！
画像の通り、2020年1月付近で一時元本割れをしましたが、（※コロナの影響）
それ以降は順調に資産を増やしています。
今はたまたま調子がいいだけでこれから伸びも緩やかになり、年率は5%くらいで落ち着くものと思われます。
と言っていたのを何かのYouTubeで見た気がします！
保有商品
次はつみたてNISAの枠で保有している商品一覧です。
ごちゃごちゃしててすみません。。
2018年の積み立て開始当初は楽天ポイント欲しさに、
毎日10商品を100円ずつ購入するなるものをやっていました。
そのため保有商品数が多くなってしまい今に至ります。
仕方ないよ！みんなポイント好きだもん。
ポイント欲しさに投資始めたて言っても過言ではありません！！
積立設定
次は現在の積み立て設定の紹介です。
積み立て設定で選んだ基準は、
・手数料が安い
・米国株大好き
・気持ち分散投資してますです。
iDeCoやジュニアNISAでも同じような商品を買っています。
自分は全米株式(VTI)を多めに購入しています。
ほかのオススメはねこぱんださんに聞いてください。
解。それはお答えしかねます。
つみたてNISAについて
ここでは簡単に、つみたてNISAとは何かをご紹介いたします。
つみたてNISAとは
まだつみたてNISAについてあまり理解できていない方は、下記の記事をご確認ください。
つみたてNISAの始め方
これからつみたてNISAを始めようと思ってる方は、下記の記事を参考にしてください。
今後の方針について
つみたてNISAは長期間積み立てすることにより元本割れのリスクを回避し、また税制面ではとても優遇された制度です。
仮に、今と同じように月33,333円を25年投資・年利5%で積み立て続けたとします。
そうするとこうなります↓
2,000万円キター＼(^o^)／
なにかと話題となった「2,000万円」というキーワード。
つみたてNISAを利回り5%で満額積み立てれば、2,000万円を達成できるかもしれないのでこれは夢がありますね。
またこのシミュレーションはあくまでも「25年後時点」の資産です。
つみたてNISAの税制優遇の恩恵を最大限享受できるよう、非課税期間終了後に1年ずつ取り崩していけばそれ以上の資産を受け取れるかもしれないですね。
ちなみに、
満額の積み立てなんて絶対無理だよー！
という方のために、月10,000円を20年投資・年利5%で積み立て続けた場合もシミュレーションしました↓
少額しか積み立てられなくてもつみたてNISAは時間を見方にできるので、大きく資産を増やすことができそうですね。
このサイトはとても使いやすいので是非ご活用ください。
まとめ
先月よりは若干リターンは下がりましたが、相変わらず順調な1ヶ月でした。
少額しかつみたてNISAにまわせないYO！
という場合でも、ぜひ今年からつみたてNISAを始めましょう！！
2042年まで毎年40万円の非課税枠、22年間で最大880万円の非課税枠がもらえます！
つみたてNISAは長く続けていくと資産が大きく増えたり減ったりすることはありません。
気長に資産の推移を見守りしょう。
わたしの貴重な老後資金なので、60歳になったときに大金になってると嬉しいです！
この「つみたてNISA報告」シリーズは毎月更新していこうと思いますので今後もお付き合いください。
数字を変えるだけの簡単な更新はナシね。
妥協すんなよー
来月をお楽しみに・・・
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