こんにちは、くまぱんだです。
本業年収が平均以下のくまぱんだが、投資・節約・副業で資産1,000万円を貯めたノウハウを発信しています
今回はのテーマは「2024年上半期の投資実績」についてです
早いもので2024年も半分終わっちゃいました
2024年は投資界隈にとっては大きな変化の年になりました
そんな中で自分は今年から投資をしたものや、昨年から変わらず投資しているもの、様々です
あと他人がどのくらい投資してるかって気になるよね
前回の投資状況記事を探したらこんな前のがでてきました
このときから投資方法はだいぶ変わっているので、今回の記事と比べるとより楽しいかも？？
2024年上半期の投資額
それではまずは1月〜6月の半年間で投資した金額をご報告
| 新NISA | 2,700,000円 |
| iDeCo | 138,000円 |
| クレカ積立 | 300,000円 |
半年間で合計3,138,000円のお金を投資にまわすことができました
昨年一年間で232万円の投資だったのですでに前年を超えました
次からは各項目に分けて説明していきます
【2024年開始】新NISAでの投資額
2024年1月から制度が始まった【新NISA】
で、そもそもの前提の話！！
みなさん、今年からはじまった「新NISA」を知ってますか？？
わからない人は【新NISA 初心者】で検索してみて
すごーく簡単にまとめるとこんな感じ
新NISAとは
・投資枠は生涯1,800万円 (年上限360万円)
・投資信託はもちろん、個別株も買える
・投資の利益はずっと非課税（NISA枠以外で購入すると利益に20%の税金が・・・）
ようするに、まず投資をするならこの制度を使うとお得！ってことです！
話しは戻って自分の新NISAの投資額がこちら
7月の積み立て分も含まれちゃってるけど、「つみたて投資枠」と「成長投資枠」を合わせて、
285万円を投資しました
今年の上限枠、360万円を埋めるために必死です！！
積立方法はこんな感じです
| つみたて投資枠 | クレカ | 10万円/月 |
| 成長投資枠 | 楽天キャッシュ | 5万円/月 |
| 〃 | 30万円×6ヶ月 |
・つみたて投資枠はクレカ積立上限の月10万円
・成長投資枠の一部は楽天キャッシュ積立上限の月5万円
・残りの成長投資枠180万円は6ヶ月に分けて月30万円ずつ
楽天証券でNISAを使ううえで、楽天カードや楽天キャッシュを利用することはとても重要です
詳細は今度説明しますね♪
【老後の味方】iDeCoでの投資額
毎月の積み立ては新NISAに加えてiDeCoも活用しています
で、新NISAのときと同じ質問をしますが、
みなさん、「iDeCo」を知ってますか？？
すごーく簡単にまとめるとこんな感じ
iDeCoとは
・60歳までは積み立てたお金が引き出せない
・会社員や公務員、自営業など職業などによって掛金の上限額が決まっている
・掛金によって所得税や住民税が軽減され結果節税となる
ようするに、老後の資金のための投資をするならこの制度を使うとお得！ってことです！
話しは戻って自分のiDeCoの毎月の投資額がこちら
自分は【会社員】で【会社に企業年金がない】ので、
掛金の上限額は月額23,000円、年間276,000円です
毎月上限の23,000円を拠出してますが、毎月手数料が171円とられてますね
楽天証券のiDeCoの手数料は下記のようです
大手銀行や地方銀行等と比べると手数料はだいぶ安いので、ネット銀行で開設することがオススメです
各銀行や証券会社等の手数料の比較はネットで簡単に調べられます
無駄なお金は取られないように会社選びは慎重に行いましょう
【ポイントがっぽり】クレカ積立による投資額
で、上２つのときと同じ質問をしますが、
みなさん、「クレカ積立」を知ってますか？？
もうこのくだり飽きた！！
すごーく簡単にまとめるとこんな感じ
クレカ積立とは
・クレジットカードで毎月決めた金額を定期購入できる
・上限金額が10万円に引き上がり年間で120万円の購入が可能
・買い付けた分のクレカポイントがつくことが多く、それが再投資にもまわせる
ようするに、クレカを使って投資できるときは積極的に使え！ってことです！
話しは戻って自分のクレカ積立の毎月の投資額がこちら
NISAやiDeCoを使っている楽天証券とは違い、クレカ積立はSBI証券を使っています
メリットは下記の通り
Vポイントは使い方もいろいろあるからたくさん貯めたいね
以前までは月5万円の積み立てが上限でしたが、最近になってほとんどのカード会社が月10万円の上限に変更になりました
毎月決まった金額を購入するだけでクレカ提携ポイントがザクザクもらえるので、使えるものはつかってしまいましょう
【今年は右肩上がり】資産推移について
今年半年間で3,138,000円を投資してきましたが、それがいったいどれくらい増えたのか
このアプリを始めたのが今年の1月22日なので少しグラフが見づらいですが、
約1,000万円くらい資産が増えました
これが複利の効果やーーーーーーー
個別株など特定銘柄を購入したわけではなく、上記の通りほぼ投資信託しか購入していません
実際は円安の影響もかなりあるので一概には喜べませんが、資産3,000万円は超えたので少しは投資のモチベーションも上がりますね
この内容を見ると投資をやっているのとやっていないのでは、資産の差がだいぶでますよね
まぁそもそも自分は投資をしていないと他のことにお金を使ってしまうので、投資をしなくてもお金が増えるわけはないのですが・・・
【まとめ】2024年下半期に向けて
冒頭でもいいましたが、今年の目標は新NISA枠360万円を埋めることなので、
残り半年も投資に全力でいきます！！
今年の投資額はすごいことになりそうだなー
資産の目標額は特にありませんが、
「年間の投資金額500万円」はいつかは目指してみたいものです
最後にオススメの書籍紹介です☆
今回も投資系youtuberの方の書籍です
自分は毎日少なくとも５本は投資系youtuberの動画は見てるからね
投資はもちろん、節約などのノウハウも教えてくれる「ゆみにゃん」さんの書籍です
youtubeでたくさん動画も出されているのでオススメです
youtube見てるといつの間にか夜中2時とかになってるよね
youtubeの中でラジオ感覚で聞ける動画は移動中などにも気軽に勉強できるので、大変重宝しています
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